Grupo Logalty avanza en el desarrollo de soluciones de identificación digital en línea con la evolución del marco regulatorio europeo, que sitúa los sistemas electrónicos compatibles con el Reglamento eIDAS como base de los procesos de verificación en el sector financiero. Este cambio normativo supone un punto de inflexión para el sector financiero, al situar los sistemas de identificación electrónica robusta como vía preferente para el alta remota de clientes en la Unión Europea.
En este contexto, la compañía ha desarrollado Very-ID, una tecnología orientada a facilitar la adaptación de las entidades financieras a las directrices de la Autoridad Bancaria Europea (EBA) y al Reglamento contra el Blanqueo de Capitales (AMLR), que consolidan el uso de identidades digitales certificadas como estándar en los procesos de onboarding.
El dictamen EBA/REP/2025/35 establece que, a partir de 2027, la identificación remota de clientes deberá realizarse preferentemente mediante medios electrónicos reconocidos, como documentos de identidad con chip o futuras credenciales digitales europeas (Cartera de Identidad Europea o Wallet de Identidad). Este enfoque reduce el valor del uso de otros métodos de identificación, que pasa a considerarse un recurso excepcional y sujeto a mayores requisitos técnicos y de control.
La nueva regulación responde a la necesidad de reforzar los mecanismos de prevención del blanqueo de capitales mediante procesos de verificación de identidad más robustos frente a amenazas crecientes como la suplantación, la falsificación documental o el uso de técnicas avanzadas de fraude como los deepfakes. La EBA impulsa así un modelo basado en identidades digitales certificadas e interoperables en toda la Unión Europea.
Este nuevo paradigma, alineado con el reglamento AMLR, marca el paso definitivo hacia una identificación electrónica robusta como estándar del sector bancario, sustituyendo progresivamente los modelos tradicionales dependientes de la intervención humana.
Identificación en dos minutos con plena validez legal en la UE
Very-ID se enmarca en este modelo al permitir la lectura electrónica de documentos oficiales, como el DNIe o el pasaporte, mediante tecnología NFC, con extracción directa de datos desde el chip del documento y validación con fuentes oficiales. El sistema incorpora mecanismos de verificación biométrica y capacidades de detección de fraude documental, y puede aplicarse tanto en procesos remotos como en entornos presenciales, con plena validez jurídica en toda la Unión Europea y permitiendo adaptar los datos tratados estrictamente a la finalidad de cada proceso, bajo el principio de minimización de datos. Para el caso concreto de la identificación presencial de ciudadanos españoles, Very-ID integra también la lectura del QR de aplicación miDNI.
A diferencia de otros modelos, que requieren entre 2 y 5 minutos para que el usuario complete el proceso y una revisión posterior por parte de un operador, este enfoque permite completar la identificación en torno a dos minutos, sin intervención de un operador. Esto facilita el alta de nuevos clientes, mejora la eficiencia operativa y reduce de forma significativa el tiempo total de verificación, al tiempo que optimiza recursos y permite una mayor escalabilidad en
contextos de alta demanda.
Cada operación genera evidencias electrónicas certificadas por Grupo Logalty como Prestador de Servicios de Confianza, garantizando la trazabilidad del proceso, así como su integridad y disponibilidad de cara a una revisión. Esta funcionalidad resulta especialmente relevante en un entorno que exige acreditar de forma fiable cada proceso de identificación y disponer de un registro completo ante posibles auditorías o inspecciones.
María Dolores Pescador, Presidenta Ejecutiva de Grupo Logalty, señala que: “La evolución de la regulación europea exige soluciones que vayan más allá de la validación documental. Es necesario verificar identidades en fuentes oficiales, generar evidencias electrónicas sólidas y ofrecer procesos ágiles. Grupo Logalty se posiciona como un socio estratégico para la banca, al combinar conocimiento regulatorio, tecnología propia y una fuerte orientación a la seguridad jurídica para facilitar una adaptación eficiente al nuevo marco. Con Very-ID ayudamos a las entidades a anticiparse al cambio y a convertir el cumplimiento en una oportunidad de mejora operativa y de experiencia de cliente.”
