▲ UBS estima que la próxima generación de herederos recibirá la mayor transferencia de riqueza en la historia. En la foto, trabajadores de la salud y otros simpatizantes de la coalición Impuesto a los Multimillonarios se manifiestan a favor de incluir ese gravamen en la boleta electoral en California.Foto Afp
Clara Zepeda
Periódico La Jornada
Miércoles 29 de abril de 2026, p. 18
En las próximas dos o tres décadas, se estima que 83 billones de dólares en riqueza privada cambiarán de manos a escala mundial, lo que representa la mayor transferencia de riqueza de la historia moderna, estimó UBS.
En su estudio Global Next Generation Report, basado en encuestas y entrevistas a más de 170 herederos de familias de alto patrimonio en el mundo, la firma financiera con sede en Suiza precisó que dos de cada cinco miembros de la siguiente generación asocian la herencia no con recibir dinero, sino con asumir responsabilidades.
“La mayor transferencia de riqueza estará impulsada por el envejecimiento de la población, el aumento de la esperanza de vida y décadas de alza en los precios de los activos. Esta transformación está destinada a reconfigurar el panorama de la riqueza tal como lo conocemos”, sostuvo.
Sin embargo, Benjamin Cavalli, director de clientes estratégicos y conectividad global de UBS Global Wealth Management, destacó que, en esencia, la transferencia de riqueza es más que un evento financiero. Los líderes e inversionistas del mañana crecen en un mundo caracterizado por la movilidad global, el rápido cambio tecnológico y la evolución de las expectativas en torno al propósito y el impacto. No sólo se preguntan cómo se transfiere la riqueza, sino por qué y qué papel se espera que desempeñen en la gestión del legado familiar mientras forjan su propio camino.
El momento oportuno también es crucial. Los padres rara vez confían la gestión del patrimonio a sus herederos de golpe. Lo más habitual es que lo hagan por etapas, comenzando con carteras más pequeñas, que se amplían a medida que crece la confianza de la siguiente generación.
La próxima generación está conectada globalmente, tiene mejor educación y es más independiente que cualquier generación anterior. Sin embargo, lo que no ha cambiado es su necesidad de comunicación intergeneracional regular, diálogo abierto para la planificación de la transferencia de patrimonio y la confianza en su capacidad para alcanzar el éxito por sí mismos, consideró Michael Viana, director de transferencia de patrimonio, redes y oficina de clientes de UBS Global Wealth Management.
Preparar a la próxima generación para los futuros roles en la gestión de su patrimonio es prioridad clave para muchas familias, especialmente aquéllas con experiencia empresarial. Si bien las trayectorias tradicionales, como la formación en un campo o sector específico, siguen siendo importantes, la próxima generación de líderes empresariales e inversores tiene acceso a una gama más amplia de oportunidades y, a menudo, explora diferentes caminos desde el principio.
En este proceso, las redes de contactos desempeñan un papel fundamental para el éxito a largo plazo, por lo que se centran en construir sus propias conexiones y buscar la orientación adecuada para afrontar sus responsabilidades y definir su futuro rol, detalló Anastasia Deryagina, directora de soluciones globales para la próxima generación.
